国信证券业绩增长背后的乱象对发行人募集资金使用监督不到位、分公司以及孙公司违反反洗钱规定

近日,国信证券(002736,股吧)披露2019年业绩快报,显示国信证券2019年实现营业收入140.90亿元,与上一年同期同比增长40.46%;实现归属于上市公司股东的净利润49.24亿元,与上一年同期相比增长43.83%。然而,2019年业绩大幅度增长的背后,国信证券却存在诸多 “乱象”。

孙公司违反反洗钱规定被罚千余万港元

开发社区:建设知识库,话题运营等各种基础功能的优化,帮助开发者们交流与学习。

2019年,小程序成绩单

未来,微信将探索更多更合理的长期订阅方式,增强小程序的消息回流能力。

基于此,2020年,微信将重点发力小程序搜索:

2020年,小程序的方向

2020年,小程序也即将推出最新的官方小程序直播组件,帮助小程序电商开发者及商家解决流量贵、开发量大等无法快速落地小程序直播能力的问题和痛点。

推广:猎云银企贷,专注企业债权融资服务。比银行更懂你,比你更懂银行,详情咨询微信:zhangbiner870616,目前仅开通京津冀地区服务。

另外,微信也将继续强化附近小程序的发现,通过丰富服务、商品等讯息的展示,并引入评价,来更好的浮出附近的优质商家,以帮助用户挖掘优质的线下服务。

“我们可以看到小程序生态延续了稳健上升的势头,尤其是看到了商业交易场景具有很好的发展潜力。”杜嘉辉现场说道。

香港证监会认为,国信证券(香港)经纪公司的内部监控存在七点不足,具体包括:没有制定任何制度或监控措施,以识别及监察存入客户的银行子账户的第三者存款;没有核实第三者存款人的身份,确认客户与他们的关系及审查他们作出第三方存款的理由;没有就第三者存款制定有效的审批程序;没有有效地传达及执行其内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集政策;没有就其对客户的洗钱及恐怖分子资金筹集风险水平的评估备存妥善的文件记录;没有持续监察其与客户的业务关系;没有制定有效合规职能。

去年,微信开放了一系列小程序广告能力,开发者得以合理地进行广告变现。今年,微信还将推出封面广告、自定义广告组件等,继续加码小程序变现能力。

萨索利于3日抵达地拉那,开始为期两天的访问。他当天还与阿尔巴尼亚总统梅塔和议长鲁奇举行会晤。4日,他将与阿反对党领导人举行会谈。

对发行人募集资金使用监督不到位被监管警示

在运营服务上,为了提升商业交易基础体验,微信也提供了相对应的运营工具:

分公司对员工违规未及时处理被监管责令增加内部合规检查次数

香港证监会注意到,国信有超过100名客户曾收到与其财政状况不相称的第三者存款;有些客户收到第三者存款后并无将该笔资金用于交易,反而于短时间内提取资金;某些第三者曾多次将款项存入国信客户的帐户,但他们与该等客户没有明显的关系。

2019年8月14日,广东证监局处罚披露《关于对国信证券股份有限公司广东南海分公司采取责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告措施的决定〔2019〕50号》。

香港证监会还提及,国信直至2016年3月在香港证监会进行检视后才开始就超过2200笔于2014年11月至2015年12月期间进行、属可疑交易的第三者存款,向联合财富情报组作出报告。

现场,杜嘉辉针对小程序自然新增用户、主动拉回流、更好地商业化等三方面重点诠释如何助力商家打造商业闭环,并带来新能力预告。

今年,小程序“订阅消息”能力上线,让开发者可通过一次性及长期性订阅通知消息,优化消息通知服务,在解决一部分强触达需求的消息场景的同时,也初步满足了开发者拉回流的需求。

张小龙在开场演讲中提及:“我们做小程序,就有一个梦想,希望搜索能进入到每一个小程序的内部,这样海量的小程序可以支撑起各种长尾的搜索需求。只有小程序足够繁荣,才能支撑起搜索内容的丰富度。”

阿尔巴尼亚2014年成为欧盟候选国。在去年10月举行的欧盟峰会上,因法国等国家的反对,欧盟成员国未能就启动阿尔巴尼亚入盟谈判达成一致。

服务商生态:发布服务商助手工具,为服务商提供多项能力报告与提升建议,帮助服务商成长;推出服务平台,提供代开发、插件、付费接口能力等多类型服务,成为小程序开发者和商家的工具箱;服务商成长计划持续为海内外服务商输出优质课程并提供丰富的线下活动。

与此同时,小程序也将基于内容、社交关系、地理位置进行进一步强化。根据小程序内的商品、内容及服务,基于用户兴趣偏好进行推荐,从而满足快速浏览筛选小程序里面有价值信息的需求,进而打开使用相关的小程序。

在2020年,小程序又有怎样的方向?

在电商、零售行业方面,小程序同比去年有爆发式的增长,而这一部分收入大部分并非由微信钱包入口内的头部小程序业务贡献。

拉马说,阿尔巴尼亚人支持本国与欧盟的融合。“没有哪个国家在开启入盟谈判前比阿尔巴尼亚做得更多”,阿应获准开启入盟谈判。

猎云网现场了解到,2019年的小程序从以下四个方面发生了质的改变:

助“变现”:推出小程序直播组建

与此同时,国信证券股份有限公司内蒙古分公司合规风控总监,未按规定有效履行反洗钱客户身份识别义务和未按照规定报送可疑交易报告,中国人民银行呼和浩特中心支行于2019年4月 17日对其作出处以人民币壹万元整(¥10000.00元)罚款。

针对国信上述行为,香港证监会认为其已违反《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》,该条例及指引规定持牌法团须实施适当的内部打击洗钱及恐怖分子资金筹集监控措施,以减低洗钱及恐怖分子资金筹集的风险。

他说,阿尔巴尼亚和北马其顿在努力达到欧盟相关要求方面已取得巨大进步。针对一些欧盟国家对阿尔巴尼亚改革方面提出的质疑,阿尔巴尼亚作出了积极回应,欧盟会尽快开启阿入盟谈判。

2019年4月,国信证券内蒙古分公司因未按规定有效履行反洗钱客户身份识别义务和未按照规定报送可疑交易报告遭到央行呼和浩特中心支行处罚。

    广东证监局表示,经查,国信证券股份有限公司广东南海分公司存在员工私下接受客户委托买卖证券、借用客户名义买卖股票的行为,你分公司未能及时发现并有效实施合规管理。同时,国信证券股份有限公司广东南海分公司对回访时客户身份明显存疑的情况未采取进一步的核查措施。国信证券股份有限公司广东南海分公司的上述行为违反了《证券公司监督管理条例》(国务院令第522号)第二十七条、《证券投资顾问业务暂行规定》(证监会公告〔2010〕27号)第九条和《关于加强证券经纪业务管理的规定》(证监会公告〔2010〕11号)第三条的规定。

    呼和浩特中心支行2019年4月行政处罚信息(蒙银罚字〔2019〕第4号)公示,国信证券股份有限公司内蒙古分公司未按规定有效履行反洗钱客户身份识别义务和未按照规定报送可疑交易报告。中国人民银行呼和浩特中心支行于2019年4月 17日对其作出处以人民币贰拾万元整(¥200000.00元)罚款。

分公司违反反洗钱法被罚20万元

3、活跃用户:相较于上一年,小程序人均访问次数提升45%,人均使用小程序个数提升98%,活跃小程序的平均留存也比去年提升了14%。

江苏证监局表示,上述行为不符合《公司债券受托管理人执业行为准则》第十条、第十三条的规定,违反了《公司债券发行与交易管理办法》第七条、第五十二条的规定。现根据《公司债券发行与交易管理办法》第五十八条的规定,决定对国信证券采取出具警示函的监管措施。

开放小程序页面结构化数据接入,让页面有更多机会在搜索场景曝光; 逐步开放小程序的本地搜能力,缩短搜索结果的曝光路径;

4、商业表现:同比去年,小程序流量主收益有了更高的增长,中长尾小程序通过官方广告能力获得的收入占比从56%提升至76%。

小程序框架:小程序可以脱离微信客户端运行在手机以外的智能设备上,让更多的线下设备可与微信生态联动,为小程序延伸出更多的使用场景。

加急审核:开发者可自主灵活地根据自身业务情况进行审核加速申请,更好的把控迭代节奏。 运营中心:发布微信公众平台运营中心小程序,帮助开发者更加清晰的理解规则、认同规则,更方便查找规则。 运营分:尝试推出运营分,通过扣分回分机制,更加适当柔性地帮助开发者了解自身运营情况并不断提升。

根据《证券公司监督管理条例》第七十条的规定,广东证监局决定对国信证券股份有限公司广东南海分公司采取增加内部合规检查次数并提交合规检查报告的行政监管措施。国信证券股份有限公司广东南海分公司应自本监管措施下发之日起1年内,每季度开展一次内部合规检查,全面检查内部控制制度的规范性、完整性及其执行情况、规范整改工作的落实情况,及时发现违法违规行为或风险隐患并予以改正或消除,根据检查情况切实完善内部控制措施,并在每次检查后10个工作日内向广东证监局报送合规检查报告。

    该决定书显示,江苏证监局对国信证券在盐城市亭湖区公有资产投资经营有限公司(以下简称发行人)发行的“16亭公投”公司债券中的执业情况进行了检查。经查,发现存在以下问题:国信证券对发行人的募集资金使用监督不到位,未及时发现其募集资金中有2亿元存在未按约定用途使用的情形,发行人在2016年5月17日至2016年9月23日期间将募集资金中2亿元转借他人;而国信证券出具的2016年受托管理事务报告中,披露发行人不存在挪用募集资金,将募集资金转借他人等违规行为,未按照《受托管理协议》的约定履行职责。

会上,微信开放平台副总经理杜嘉辉公布2019年小程序的成绩单:2019年小程序日活跃用户超过3亿,累计创造8000多亿交易额,同比增长160%。

同时,微信一物一码及最新推出的扫一扫识物能力,可让品牌的每个商品都成为一个获取用户的渠道,并通过扫一扫的渠道更好的地沉淀用户,并持续进行运营。

1、整体服务质量:2019年4月以来,优秀小程序与评分均值,正随着时间逐步增长,整体活跃小程序也出现了大幅提升。

2019年2月18日,香港证监会披露,国信证券孙公司国信香港,在处理第三者资金存款时,没有遵守有关打击洗钱及恐怖分子资金筹集的监管规定,对其作出谴责,并罚款1520万港元。

2、行业表现:商家自营、生活服务、教育、餐饮、工具等多品类小程序的活跃表现“齐头并进”。

    根据香港证监会披露,因国信证券(香港)经纪有限公司(下简称“国信”)在处理第三者资金存款时没有遵守有关打击洗钱等监管规定,香港证监会对其作出谴责及罚款1520万元。香港证监会调查发现,国信在2014年11月至2015年12月期间曾为超过3500名客户处理1万笔涉及总额约50亿元的第三者存款。

在开发支持上,微信对开发者工具做了进一步升级:

云开发:丰富了云开发的各项资源,并完善了各种调用及配套能力,云开发升级为完整的技术服务,帮助开发者更加便捷的搭建后台服务;

广东证监局表示,国信证券股份有限公司广东南海分公司应高度重视,严格追究相关责任人员责任,切实加强、完善公司的合规管理和内部控制。

公开资料显示,国信证券(香港)经纪公司为国信证券的孙公司,国信证券通过国信证券(香港)金融控股进行间接持股,注册资本4亿港元。

2019年12月17日,江苏证监局披露对国信证券采取出具警示函措施的决定。

开发生态:开发者服务再升级